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重要!防范假票風險,票交所發(fā)布新通知,給電票賬戶上把鎖!

川投云鏈 發(fā)布時間:2020-11-04
 10.30日票交所官網(wǎng)發(fā)布一則通知,《票交所關于開通票據(jù)賬戶主動管理服務的通知》。通知主要內(nèi)容:
 
1)上了新角色:企業(yè)可以委托一家具有電票功能的結算賬戶的開戶機構(開戶銀行或所屬集團財務公司)在上海票據(jù)交易所相關系統(tǒng)登記該客戶所有可辦理電票業(yè)務的結算賬戶信息的服務;
 
2)這個開戶機構具有的權力:登記的結算賬戶可以辦理電票業(yè)務,未登記的結算賬戶不能辦理電票業(yè)務。未開通本服務的客戶,原業(yè)務辦理不受影響。
 
3)系統(tǒng)從11.2日開始開放,開放后各結算銀行都可申請相關資格功能,企業(yè)可向銀行申請相關功能;
 
4)相關功能是否收費?票交所沒說,但有句互惠互利的表述,按此可以收費,但對于企業(yè)而言,這個功能相當于給銀行賬戶更高級權限,銀行或會優(yōu)惠爭取客戶!
 
簡單一句話:票交所在企業(yè)電票賬戶上加了一把鎖,這個鎖平時都默認開著,但如果企業(yè)覺得他的電票賬戶要鎖了,他要找銀行或財務公司給他保管鎖!這個鎖所在的銀行相對企業(yè)所聯(lián)系的其他銀行權力更高!
 
影響分析:

1)電票賬戶分層了:主動賬戶+普通賬戶,一家企業(yè)的主動賬戶只能且最多是1個,普通賬戶可以多個,普通賬戶能否有票據(jù)功能需在主動賬戶下登記!
 
2)分層的賬戶下,銀行賬戶的效能將有所改變,因此各大銀行必然爭取企業(yè)將主動賬戶放在自己銀行下!
 
3)對于主動賬戶關聯(lián)的普通賬戶再開立的電票的真假問題,企業(yè)及委托銀行的應當承擔什么責任需關注。


 
票交所關于開通票據(jù)賬戶主動管理服務的通知
 
上海票據(jù)交易所各會員單位:
為防范偽假票據(jù)風險,提升票據(jù)業(yè)務服務質(zhì)量,上海票據(jù)交易所擬開通票據(jù)賬戶主動管理服務功能。為保障票據(jù)賬戶主動管理服務有序開展和推廣,現(xiàn)就有關事項通知如下:
一、服務內(nèi)容
票據(jù)賬戶主動管理服務是指上海票據(jù)交易所提供的,由客戶(金融機構以外的法人及其他組織)委托一個具有電票功能的結算賬戶的開戶機構(開戶銀行或所屬集團財務公司)在上海票據(jù)交易所相關系統(tǒng)登記該客戶所有可辦理電票業(yè)務的結算賬戶信息的服務。
客戶和金融機構可根據(jù)《票據(jù)賬戶主動管理服務操作規(guī)程》(附件1)(以下簡稱《操作規(guī)程》)自愿開通本服務。開通本服務的客戶可委托其開戶機構以法人為單位登記所有辦理電票業(yè)務的結算賬戶,登記的結算賬戶可以辦理電票業(yè)務,未登記的結算賬戶不能辦理電票業(yè)務。未開通本服務的客戶,原業(yè)務辦理不受影響。
二、上線安排
(一)上海票據(jù)交易所將于2020年11月2日開通票據(jù)賬戶主動管理服務功能,并將于2020年10月30日前為會員單位的一級機構和機構管理員賦予票據(jù)賬戶主動管理功能的權限。自2020年11月2日起,各會員單位可以通過中國票據(jù)交易系統(tǒng)客戶端向客戶提供票據(jù)賬戶主動管理服務。
(二)會員單位在正式提供票據(jù)賬戶主動管理服務前,應根據(jù)《票據(jù)賬戶主動管理服務操作手冊》(附件2)完成相關機構的功能賦權。
三、工作要求
(一)積極宣傳推廣。會員單位應積極向客戶宣傳和推廣票據(jù)賬戶主動管理服務,協(xié)助客戶做好票據(jù)賬戶事前風險控制,防范偽假票據(jù)風險。
(二)完善管理制度。擬提供票據(jù)賬戶主動管理服務的會員單位應根據(jù)《操作規(guī)程》的相關要求建立健全本單位票據(jù)賬戶主動管理服務功能相關制度和操作流程。
(三)加強客戶審核。提供票據(jù)賬戶主動管理服務的主辦機構,應加強對客戶的盡職調(diào)查,嚴格核實客戶身份和票據(jù)賬戶主動管理服務的委托意愿。
(四)自主自愿辦理。會員單位應當與客戶友好協(xié)商、互惠互利,尊重客戶自主選擇使用票據(jù)賬戶主動管理服務功能和主辦機構的權利。
各會員單位如遇問題,請及時聯(lián)系上海票據(jù)交易所。
聯(lián)系人:柳士俊 021-23139623
熱線電話:021-23139999
 
票據(jù)賬戶主動管理服務操作規(guī)程
 
第一章 總則
第一條 為防范偽假票據(jù)風險,保障票據(jù)市場健康發(fā)展,依據(jù)《電子商業(yè)匯票業(yè)務管理辦法》(中國人民銀行令〔2009〕第2號發(fā)布)《票據(jù)交易管理辦法》(中國人民銀行公告〔2016〕第29號公布)及有關法律制度,制定本規(guī)程。
第二條 本規(guī)程所稱票據(jù)賬戶主動管理服務是指上海票據(jù)交易所提供的,由客戶(金融機構以外的法人及其他組織)委托一個具有電票功能的結算賬戶的開戶機構(開戶銀行或所屬集團財務公司)在上海票據(jù)交易所相關系統(tǒng)(以下簡稱票交所系統(tǒng))登記該客戶所有可辦理電票業(yè)務的結算賬戶信息的服務。
第三條 金融機構和客戶通過上海票據(jù)交易所開展票據(jù)賬戶主動管理服務適用本規(guī)程。
第四條 客戶可根據(jù)自身票據(jù)業(yè)務開展及內(nèi)部風險控制情況,自愿開通票據(jù)賬戶主動管理服務功能。
客戶開通票據(jù)賬戶主動管理服務功能的,其在票交所系統(tǒng)登記的結算賬戶可以辦理電票業(yè)務,未登記的結算賬戶不能辦理電票業(yè)務。
客戶不開通票據(jù)賬戶主動管理服務功能的,不影響客戶現(xiàn)有電票業(yè)務的辦理。
第五條 客戶委托其開戶機構登記的票據(jù)賬戶由主辦賬戶和普通賬戶組成。
主辦賬戶是指作為客戶辦理票據(jù)賬戶主動管理業(yè)務渠道且可以辦理電票業(yè)務的結算賬戶。
普通賬戶是通過主辦賬戶登記的用以辦理電票業(yè)務的結算賬戶。
第六條 客戶可以自主選擇主辦賬戶。主辦賬戶至多一個。
主辦賬戶的開戶機構為主辦機構,主辦機構負責根據(jù)客戶委托,辦理票據(jù)賬戶主動管理服務。主辦機構應具備有效的大額支付系統(tǒng)行號。
第七條 主辦機構為客戶提供票據(jù)賬戶主動管理服務的,應制定健全的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程,對客戶和委托意愿的真實性以及客戶提供資料的真實性、完整性和準確性負責。
第八條 上海票據(jù)交易所和主辦機構應當依法為收集到的客戶結算賬戶信息保密,未經(jīng)客戶同意,不得泄露客戶結算賬戶信息。
第二章 業(yè)務辦理
第九條 客戶可選擇以下結算賬戶成為主辦賬戶:
(一)客戶銀行基本存款賬戶;
(二)客戶在所屬集團財務公司開立的結算賬戶;
(三)其他銀行結算賬戶?蛻暨x擇其他銀行結算賬戶作為主辦賬戶的,應滿足以下至少一項條件:
1、該銀行結算賬戶已開立超過六個月,且近三個月持續(xù)開展資金結算業(yè)務;
2、該銀行結算賬戶開戶機構應對申請客戶完成授信盡職調(diào)查,給予該申請客戶相應的授信額度。
第十條 客戶辦理票據(jù)賬戶主動管理業(yè)務,應向主辦機構提交已加蓋公章或預留印鑒的申請。申請資料包括但不限于:
(一)委托開通或變更票據(jù)賬戶主動管理服務的申請;
(二)委托登記或變更的結算賬戶清單;
(三)已蓋章的票據(jù)賬戶主動管理服務協(xié)議(僅開通賬戶主動管理服務或變更主辦賬戶時提供)
(四)主辦機構要求的其他材料。
第十一條 主辦機構應按照本規(guī)程第七條要求審核客戶提交的委托申請材料,主辦機構應當在審核無誤后及時準確為客戶辦理票據(jù)賬戶主動管理業(yè)務。主辦機構因操作錯誤給客戶或他人造成損失的,應當承擔賠償責任。
第十二條 主辦機構為客戶開通票據(jù)賬戶主動管理服務前,應當與客戶簽訂票據(jù)賬戶主動管理服務協(xié)議,明確雙方權利和義務。
第十三條 主辦機構可以根據(jù)申請客戶的委托,為客戶辦理以下票據(jù)賬戶主動管理服務的操作:
(一)開通、關閉票據(jù)賬戶主動管理服務功能;
(二)登記、變更、刪除主辦賬戶電票權限功能;
(三)登記、變更、刪除普通賬戶電票權限功能。
第十四條 主辦機構為客戶開通票據(jù)賬戶主動管理服務的,應在票交所系統(tǒng)按以下流程辦理:
(一)登記客戶基本信息,包括:客戶名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、組織機構代碼。
(二)登記主辦賬戶信息,包括:賬戶名稱、賬號、開戶行行號、賬戶權限生效日、申報金融機構行號。
(三)登記普通賬戶信息,包括:賬戶名稱、賬號、開戶行行號、賬戶權限生效日、申報金融機構行號。
第十五條 主辦賬戶可以變更。變更主辦賬戶按以下程序辦理:
(一)客戶向原主辦機構提交刪除主辦賬戶的申請;
(二)原主辦機構在票交所系統(tǒng)中刪除主辦賬戶信息;
(三)客戶按辦規(guī)程第十條的規(guī)定向新主辦機構(已登記的普通賬戶開戶行)提交申請材料;
(四)新主辦機構在票交所系統(tǒng)中登記主辦賬戶信息,完成主辦賬戶變更。
第十六條 普通賬戶可以變更和刪除。普通賬戶刪除后,該賬戶下的存量票據(jù)僅能辦理撤票、回購式貼現(xiàn)贖回、質(zhì)押解除、(逾期)提示付款、(逾期)提示付款應答、追索清償、申請類報文撤銷等業(yè)務或操作。變更和刪除普通賬戶按以下程序辦理:
(一)客戶按規(guī)程第十條的規(guī)定向主辦機構提交變更申請材料;
(二)主辦機構在材料審核無誤后,應當與客戶確認該變更或刪除賬戶是否存在未結清票據(jù),并告知客戶可能產(chǎn)生的影響;
(三)主辦機構在票交所系統(tǒng)辦理普通賬戶變更與刪除操作。
第十七條 已開通票據(jù)賬戶主動管理服務的客戶可申請關閉票據(jù)賬戶主動管理服務功能。主辦機構為客戶關閉票據(jù)賬戶主動管理服務的,應在票交所系統(tǒng)刪除該客戶所有已登記的主辦賬戶、普通賬戶。
第十八條 客戶的票據(jù)賬戶主動管理服務被關閉后,該客戶將被視同未開通票據(jù)賬戶主動管理服務功能,其所有結算賬戶的電票業(yè)務權限不再受到限制。
第十九條 主辦機構應于每年第一季度末前與客戶完成票據(jù)賬戶主動管理服務上一年度核對工作,核對內(nèi)容包括但不限于客戶信息、賬戶信息。 
第三章 監(jiān)督管理
第二十條 主辦機構發(fā)現(xiàn)客戶存在證明文件不實、客戶身份虛假、開展票據(jù)賬戶主動管理服務的委托意愿不真實等情況的,應當關閉該客戶的票據(jù)賬戶主動管理服務功能,立即向公安機關報案,同時向上海票據(jù)交易所報告,并按《上海票據(jù)交易所處置偽假票據(jù)操作規(guī)程》相關要求處置偽假票據(jù)。
第二十一條 主辦機構違反本規(guī)程規(guī)定的,上海票據(jù)交易所可視情節(jié)輕重采取函告、約談、通報、暫停或取消其客戶主動管理服務委托辦理權限等措施,并報告中國人民銀行。 
第五章 附則
第二十二條 本辦法由上海票據(jù)交易所負責解釋。
第二十三條 本辦法自頒布之日起施行。
 
文章來源于:上海票據(jù)交易所
 
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