票交所官網(wǎng)提示風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)布：票交所關(guān)于在春節(jié)期間加大防范偽假票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)提示（票交所發(fā)【2021】5號(hào)）。該風(fēng)險(xiǎn)提示指出：

1）近期票交所檢測(cè)到偽假事件有所抬頭，偽銀票和假商票，即票據(jù)業(yè)務(wù)主體名稱被惡意記載為疑似金融機(jī)構(gòu)名稱、不法分子偽冒其他單位身份開(kāi)立賬戶并通過(guò)該賬戶簽發(fā)偽假票據(jù)。
 
2）這些風(fēng)險(xiǎn)事件，票交所都有應(yīng)對(duì)，目前未造成損失（PS：說(shuō)明票交所在風(fēng)險(xiǎn)票據(jù)防范方面下了功夫，得出成效）。
 
3）風(fēng)險(xiǎn)票據(jù)手段上還是過(guò)往常見(jiàn)的：商票承兌人冒寫成央行，偽造銀票；假借資料工商登記開(kāi)戶虛假開(kāi)商票；
 
4）通知要求各會(huì)員單位（即銀行等）1、確保同一客戶在同一銀行各類系統(tǒng)中的身份信息真實(shí)、唯一、準(zhǔn)確；2、嚴(yán)格審核客戶開(kāi)戶資料。
 

 
各會(huì)員單位：

近期，我公司在監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)票據(jù)市場(chǎng)偽假票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件有所抬頭，票據(jù)業(yè)務(wù)主體名稱被惡意記載為疑似金融機(jī)構(gòu)名稱、不法分子偽冒其他單位身份開(kāi)立賬戶并通過(guò)該賬戶簽發(fā)偽假票據(jù)等情況均有發(fā)生。在我公司和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的快速處置下，偽假票據(jù)得以控制，未造成實(shí)際損失。春節(jié)將至，也是各類風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)時(shí)段，為保護(hù)票據(jù)當(dāng)事人合法權(quán)益，現(xiàn)就有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示如下：

一、 風(fēng)險(xiǎn)情況

（一）不法分子精心設(shè)計(jì)、反復(fù)嘗試，通過(guò)在不同的銀行反復(fù)多次開(kāi)戶的方式尋找開(kāi)戶銀行的系統(tǒng)漏洞。利用部分開(kāi)戶銀行未對(duì)票據(jù)行為人與實(shí)際開(kāi)戶企業(yè)名稱進(jìn)行一致性校驗(yàn)的漏洞，通過(guò)在商業(yè)承兌匯票的承兌人名稱或保證人名稱上惡意記載為“中國(guó)某行”、“某行股份有限公司”或“某某銀.行”的方式簽發(fā)電子商業(yè)承兌匯票，企圖冒充銀行承兌匯票。

（二）不法分子盜用其他企業(yè)開(kāi)戶資料辦理開(kāi)戶，利用部分銀行辦理企業(yè)開(kāi)戶時(shí)對(duì)客戶基本信息的真實(shí)性審核不嚴(yán)、在提供電子商業(yè)匯票服務(wù)時(shí)未對(duì)企業(yè)客戶開(kāi)通電票業(yè)務(wù)權(quán)限進(jìn)行嚴(yán)格管理的漏洞，大量冒名簽發(fā)商業(yè)承兌匯票。

二、 防范措施

各會(huì)員單位發(fā)現(xiàn)偽假票據(jù)的，應(yīng)立即按照《上海票據(jù)交易所處置偽假票據(jù)操作規(guī)程》（票交所發(fā)〔2020〕22號(hào)）申請(qǐng)鎖定風(fēng)險(xiǎn)票據(jù)，避免損失。請(qǐng)各會(huì)員單位通過(guò)堵塞系統(tǒng)漏洞、嚴(yán)格審核客戶身份、加強(qiáng)客戶培訓(xùn)、提供賬戶主動(dòng)管理服務(wù)等手段采取有效措施，防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（一）確保同一客戶在同一銀行各類系統(tǒng)中的身份信息真實(shí)、唯一、準(zhǔn)確

《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2009〕第2號(hào)）規(guī)定，接入機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)客戶基本信息的真實(shí)性負(fù)審核責(zé)任。中國(guó)人民銀行和我公司先后發(fā)布了《支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示》（2017年第2期）和《關(guān)于加強(qiáng)電子商業(yè)匯票信息真實(shí)性審核的通知》（票交所發(fā)〔2019〕42號(hào)）、《上海票據(jù)交易所處置偽假票據(jù)操作規(guī)程》（票交所發(fā)〔2020〕22號(hào)），強(qiáng)調(diào)了開(kāi)戶機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)保證票據(jù)行為人信息真實(shí)的責(zé)任。

各行要進(jìn)一步評(píng)估、審視票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)功能，對(duì)系統(tǒng)漏洞及時(shí)整改，確保所有票據(jù)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中本行開(kāi)戶企業(yè)的基本信息（包括客戶名稱、賬號(hào)、社會(huì)信用代碼和業(yè)務(wù)主體類別等）、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中的票面信息以及行內(nèi)信貸等核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的同一客戶信息真實(shí)、準(zhǔn)確、唯一。

（二）嚴(yán)格審核客戶開(kāi)戶資料

各會(huì)員單位應(yīng)加強(qiáng)開(kāi)戶申請(qǐng)人的身份識(shí)別，確保企業(yè)開(kāi)戶信息的真實(shí)性。對(duì)企業(yè)開(kāi)戶信息存疑的，應(yīng)采取面簽、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、大數(shù)據(jù)分析等綜合措施進(jìn)一步核實(shí)，防范不法分子利用虛假賬戶進(jìn)行票據(jù)出票、承兌、保證等行為。并根據(jù)《關(guān)于防范冒名開(kāi)立電子商業(yè)承兌匯票的風(fēng)險(xiǎn)提示》（票交所發(fā)〔2019〕115號(hào)）的相關(guān)要求，對(duì)企業(yè)客戶開(kāi)通電票業(yè)務(wù)權(quán)限嚴(yán)格管理。

（三）加強(qiáng)對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示和業(yè)務(wù)指導(dǎo)

近期風(fēng)險(xiǎn)事件表明，部分會(huì)員單位的客戶對(duì)電票業(yè)務(wù)不夠了解，對(duì)電票業(yè)務(wù)流程不夠熟悉。請(qǐng)各會(huì)員單位加強(qiáng)對(duì)客戶的培訓(xùn)和指導(dǎo)，幫助客戶了解電票業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)，從源頭防控風(fēng)險(xiǎn)票據(jù)的產(chǎn)生。各會(huì)員單位應(yīng)提示客戶收到電子商業(yè)匯票時(shí)，除在網(wǎng)上銀行辦理業(yè)務(wù)外，還可通過(guò)上海票據(jù)交易所官方網(wǎng)站（www.shcpe.com.cn）進(jìn)行票據(jù)狀態(tài)查詢，核實(shí)票據(jù)真實(shí)狀況。向客戶宣介票據(jù)賬戶主動(dòng)管理服務(wù)，發(fā)揮賬戶主動(dòng)管理功能防范偽假票據(jù)的積極作用。

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