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為穩(wěn)步推進(jìn)新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，確保新系統(tǒng)順利投產(chǎn)上線，今天票交所在線舉辦了專題培訓(xùn)班。我整場聽下來，信息量很大，結(jié)合本次的培訓(xùn)內(nèi)容和我對新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的了解，為大家講述本次培訓(xùn)比較重要的內(nèi)容。

一、系統(tǒng)上線時間節(jié)點(diǎn)問題

2022年5月1日，新系統(tǒng)投產(chǎn)試運(yùn)行，首批試點(diǎn)市場成員同步完成投產(chǎn)上線�？紤]到疫情和上線時間緊張的原因，部分功能會延后驗(yàn)收。

2023年7月前，所有市場人員須完成新系統(tǒng)的接入，此后ECDS系統(tǒng)將關(guān)閉相關(guān)業(yè)務(wù)功能。

在2022年5月1日-2023年7月推廣期間，新系統(tǒng)與ECDS分別獨(dú)立運(yùn)行，已上線的市場成員可同時通過新、原兩個系統(tǒng)分別辦理貼現(xiàn)前業(yè)務(wù)；未上線的市場成員仍通過ECDS辦理貼現(xiàn)前業(yè)務(wù)。具體安排如下：

二、票據(jù)可拆分

新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)最顯著的變化是實(shí)現(xiàn)了票據(jù)的可拆分，支持出票人簽發(fā)以標(biāo)準(zhǔn)金額（最小單位為 0.01 元）票據(jù)組成的票據(jù)包，持票人在辦理票據(jù)背書、貼現(xiàn)、保證、質(zhì)押等業(yè)務(wù)時，可依實(shí)際業(yè)務(wù)需要，將持有票據(jù)包按實(shí)際支付金額分包流轉(zhuǎn)使用。

票據(jù)包以票據(jù)包號標(biāo)識，票據(jù)包中的單張標(biāo)準(zhǔn)金額票據(jù)以子票區(qū)間標(biāo)識區(qū)分。票據(jù)包號也是一串30位數(shù)字的票據(jù)號碼，與原有票據(jù)號碼編制規(guī)則區(qū)別在于第一位：5 為銀票，6 為商票（通過供應(yīng)鏈平臺簽發(fā)的票據(jù)，銀票、商票分別為7、8）。子票區(qū)間則是一個數(shù)字區(qū)間，如果為“0”則表示這張票據(jù)不可拆分，如果是一個數(shù)字區(qū)間，比如1-1000000，則表示這個票據(jù)包的金額為10000.00元。

三、新舊系統(tǒng)變化

新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)基本繼承 ECDS 和交易系統(tǒng)成熟的處理規(guī)則和功能邏輯，對部分業(yè)務(wù)功能進(jìn)行了優(yōu)化升級，主要變化有：

1、新增企業(yè)信息報備等業(yè)務(wù)前準(zhǔn)備流程

接入機(jī)構(gòu)在為企業(yè)開通票據(jù)業(yè)務(wù)權(quán)限前，應(yīng)向票交所報備企業(yè)的基本信息、屬性信息、結(jié)算等賬戶信息。對于企業(yè)存在多個銀行賬戶的情況，遵循“誰登記、誰維護(hù)、誰使用”的原則。票交所收到企業(yè)信息后將進(jìn)行校驗(yàn)，校驗(yàn)通過后，接入機(jī)構(gòu)才可以為企業(yè)提供票據(jù)業(yè)務(wù)服務(wù)。

2、支持創(chuàng)新方式簽發(fā)票據(jù)并分包流轉(zhuǎn)使用

可參考本文第二部分內(nèi)容，需要注意的是票據(jù)的簽發(fā)環(huán)節(jié)不支持分包處理，轉(zhuǎn)讓背書、質(zhì)押/解除質(zhì)押、貼現(xiàn)環(huán)節(jié)均支持分包處理，目前轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、回購暫不支持分包處理。

3、統(tǒng)一提示付款流程

ECDS 傳統(tǒng)電票的到期提示付款采取手動發(fā)起、手動應(yīng)答的業(yè)務(wù)模式。在新系統(tǒng)中，銀票到期采用系統(tǒng)自動發(fā)起、自動應(yīng)答模式；商票在到期日按持有的票據(jù)包自動發(fā)起提示付款申請，由付款人或付款人開戶行手動應(yīng)答。需要注意的是，票交所系統(tǒng)只在到期日自動發(fā)起一次提示付款申請，持票人在其他時間依然可以手動發(fā)起提示付款申請。

4、實(shí)現(xiàn)資金的批量結(jié)算

ECDS 和交易系統(tǒng)的到期提示付款業(yè)務(wù)采取的是逐筆清算機(jī)制。由于新系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)票據(jù)可拆分之后，票據(jù)包數(shù)量級將大幅增長，會極大地消耗票交所及市場參與者的系統(tǒng)資源，影響清算效率。為此，票交所設(shè)置了“批量清算專戶”，居間為收付款雙方提供了批量清算資金的收、付款服務(wù)，實(shí)現(xiàn)“先收后付”批量清算流程。

5、接入的供應(yīng)鏈平臺業(yè)務(wù)與資金結(jié)算分離

對于通過供應(yīng)鏈平臺接入票交所的企業(yè)，須在金融機(jī)構(gòu)開立銀行結(jié)算賬戶，由金融機(jī)構(gòu)提供資金結(jié)算服務(wù)。也就是說供應(yīng)鏈票據(jù)的信息流是通過供應(yīng)鏈平臺，資金流是通過金融機(jī)構(gòu)。

6、優(yōu)化追索流程

對于貼現(xiàn)后的追索流程，基本沒什么變化，即若承兌人不兌付，持票人追索貼現(xiàn)行，票交所系統(tǒng)自動劃扣貼現(xiàn)行資金；對于貼現(xiàn)前的追索流程，若承兌人不兌付，持票人可向多個被追索人同時發(fā)起追索通知，如多個被追索人應(yīng)答同意后，持票人可擇優(yōu)選擇其中一個被追索人發(fā)起清算完成追索。

7、增加“保貼”增信

這主要是針對“商票保貼”業(yè)務(wù)，銀行可以在票交所新系統(tǒng)中對商票做出“保貼”承諾，取代線下“保函”的方式。

8、供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)須進(jìn)行交易背景信息登記

目前票據(jù)交易背景信息（合同、增值稅發(fā)票、物流信息等）審核的主體為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，并不強(qiáng)制要求上傳交易背景信息；供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)作為一種新型業(yè)務(wù)，其核心在于保證貿(mào)易背景真實(shí)性，新系統(tǒng)將在供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)場景下試點(diǎn)交易背景信息登記功能，即通過供應(yīng)鏈平臺接入的企業(yè)在供應(yīng)鏈票據(jù)的簽發(fā)、流轉(zhuǎn)過程中都需要上傳交易背景信息。如果試點(diǎn)順利的話，可能推廣至其他票據(jù)業(yè)務(wù)形態(tài)。

文章來源于票據(jù)筆記

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