廣東金融支持受疫情影響企業(yè)紓困和
經(jīng)濟(jì)穩(wěn)增長(zhǎng)行動(dòng)方案
一、工作目標(biāo)
有效增強(qiáng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融服務(wù)供給，力爭(zhēng)2022年全省信貸新增額和社會(huì)融資規(guī)模增量高于2021年，分別達(dá)到2.7萬億元、3.8萬億元，資本市場(chǎng)融資額超過1萬億元，確保二季度信貸增速高于12.1%，存款增速高于9%。投融資結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，幫助信用良好、發(fā)展前景較好、受疫情影響企業(yè)渡過難關(guān)，實(shí)現(xiàn)普惠小微貸款、制造業(yè)企業(yè)中長(zhǎng)期貸款、科技創(chuàng)新領(lǐng)域貸款增速高于各項(xiàng)貸款增速10個(gè)百分點(diǎn)以上，力爭(zhēng)全年新增境內(nèi)外上市公司達(dá)到100家，在區(qū)域股權(quán)交易中心掛牌企業(yè)數(shù)量增長(zhǎng)10個(gè)百分點(diǎn)以上。有效降低融資成本，實(shí)現(xiàn)普惠小微貸款平均利率穩(wěn)中有降，全省銀行業(yè)為企業(yè)減費(fèi)讓利1000億元以上。
二、重點(diǎn)工作任務(wù)
（一）有力開展受疫情影響行業(yè)、小微企業(yè)和個(gè)體工商戶的金融紓困行動(dòng)。
1.加大對(duì)受疫情影響行業(yè)的金融支持。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)積極運(yùn)用降準(zhǔn)資金支持受疫情影響行業(yè)和中小微企業(yè)。各地住宿餐飲、批發(fā)零售、文化旅游、民航、公路水路鐵路運(yùn)輸?shù)戎鞴懿块T提出紓困企業(yè)名單，報(bào)各地金融管理與監(jiān)管部門匯總，對(duì)接銀行加大信貸支持。金融機(jī)構(gòu)不盲目抽貸、斷貸、壓貸，并綜合運(yùn)用展期、續(xù)貸、再融資、調(diào)整還款計(jì)劃等多種措施，幫助企業(yè)化解短期債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。支持受疫情影響較大的重點(diǎn)企業(yè)利用中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司等提供的“綠色通道”發(fā)行債券，以及利用資本市場(chǎng)并購(gòu)重組紓困。
5.發(fā)揮地方金融組織服務(wù)小微企業(yè)功能。通過優(yōu)化調(diào)整監(jiān)管評(píng)級(jí)體系等措施，加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是小微企業(yè)、個(gè)體工商戶等普惠金融重點(diǎn)群體的支持。鼓勵(lì)地方金融組織對(duì)受疫情影響的小微企業(yè)酌情降費(fèi)減息或增加貸款、融資租賃、保理等額度，為受疫情影響較大的小微企業(yè)辦理展期、延期等。對(duì)服務(wù)小微企業(yè)表現(xiàn)良好的地方金融組織，適當(dāng)放寬其融資杠桿和來源，增強(qiáng)服務(wù)供給能力。優(yōu)化粵東粵西粵北地區(qū)小額貸款公司等地方金融組織設(shè)立條件。探索建立政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)盡職免責(zé)機(jī)制，加大對(duì)符合條件的科創(chuàng)、涉農(nóng)、小微和受疫情影響企業(yè)的融資增信支持力度。省財(cái)政建立融資再擔(dān)保代償補(bǔ)償機(jī)制和降費(fèi)補(bǔ)助機(jī)制，對(duì)2022年省級(jí)融資再擔(dān)保機(jī)構(gòu)納入國(guó)家融資擔(dān)�；鹗谛欧秶鷥�(nèi)的小微企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，實(shí)際代償損失給予全額分擔(dān)補(bǔ)償，再擔(dān)保費(fèi)給予全額補(bǔ)助。
1.提升金融服務(wù)外貿(mào)外資能力。全面摸查受中美貿(mào)易摩擦、俄烏沖突、疫情影響較大的外貿(mào)外資企業(yè)融資需求，強(qiáng)化融資對(duì)接，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開展分類建檔和授信工作。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立“綠色通道”，加快做好外商投資項(xiàng)目建設(shè)和能源化工等大宗商品進(jìn)口的資金交易、本外幣結(jié)算、信貸支持等金融服務(wù)。鼓勵(lì)銀行擴(kuò)大跨境人民幣結(jié)算優(yōu)質(zhì)企業(yè)白名單，提高跨境貿(mào)易投融資便利性。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)有效應(yīng)用“加易貸”融資模式繼續(xù)加大對(duì)加工貿(mào)易企業(yè)的融資支持，提升“出口應(yīng)收賬款融資”等業(yè)務(wù)場(chǎng)景服務(wù)主體數(shù)量，擴(kuò)大貿(mào)易融資規(guī)模。
2.加大出口信用保險(xiǎn)支持。發(fā)揮財(cái)政資金引導(dǎo)作用，擴(kuò)大出口信用保險(xiǎn)覆蓋面，加大對(duì)受疫情影響企業(yè)支持力度，全年支持超1.2萬家外貿(mào)企業(yè)，拓展產(chǎn)業(yè)鏈承保，幫助應(yīng)對(duì)訂單取消、出運(yùn)拒收等風(fēng)險(xiǎn)。深化銀保企三方合作，創(chuàng)新保單融資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)短期險(xiǎn)保單融資增信保額超600億元。
3.提升外貿(mào)企業(yè)匯率避險(xiǎn)能力。支持融資擔(dān)保公司為中小微外貿(mào)企業(yè)遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)提供擔(dān)保增信，降低企業(yè)套期保值成本。鼓勵(lì)銀行簡(jiǎn)化外匯套期保值業(yè)務(wù)手續(xù)、提高辦理效率，降低企業(yè)外匯套期保值業(yè)務(wù)的保證金比率，支持符合條件的地方法人金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)金融衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。
4.加大跨境電商融資支持。鼓勵(lì)銀行開展跨境電商供應(yīng)鏈金融，推廣應(yīng)收賬款、訂單等質(zhì)押融資，對(duì)自建海外倉(cāng)的跨境電商企業(yè)加大中長(zhǎng)期貸款支持，支持廣東各地市跨境電商綜合試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。支持銀行在滿足交易信息采集、真實(shí)性審核的條件下，憑交易電子信息為跨境電商、外貿(mào)綜合服務(wù)等貿(mào)易新業(yè)態(tài)提供經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算。支持符合條件的優(yōu)質(zhì)電商平臺(tái)企業(yè)發(fā)行公司信用類債券。支持跨境電商平臺(tái)上的中小微企業(yè)通過標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)從債券市場(chǎng)融資。
5.期現(xiàn)聯(lián)動(dòng)推動(dòng)大宗商品貿(mào)易發(fā)展。支持廣州期貨交易所盡快上市期貨品種開展交易，鼓勵(lì)期貨公司集聚發(fā)展，建設(shè)交割倉(cāng)庫(kù)，完善期貨產(chǎn)業(yè)鏈。加快地方大宗商品交易場(chǎng)所轉(zhuǎn)型升級(jí)，做大業(yè)務(wù)規(guī)模，提高綜合服務(wù)能力，推動(dòng)大宗商品期現(xiàn)交易場(chǎng)所合作，優(yōu)先針對(duì)國(guó)家戰(zhàn)略資源、農(nóng)產(chǎn)品、粵港澳大灣區(qū)優(yōu)勢(shì)品種開展大宗商品離岸交易、期現(xiàn)聯(lián)動(dòng)等業(yè)務(wù)創(chuàng)新。積極打造綜合性商品交易平臺(tái)，提升粵港澳大灣區(qū)大宗商品定價(jià)能力。
（責(zé)任單位：省發(fā)展改革委、財(cái)政廳、商務(wù)廳、地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，各地級(jí)以上市政府，廣州期貨交易所等有關(guān)單位按職責(zé)分工實(shí)施）
（三）促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展。
1.積極支持居民合理住房信貸需求。堅(jiān)持“房子是用來住的、不是用來炒的”定位，因城施策實(shí)施好差別化住房信貸政策，合理確定轄區(qū)內(nèi)商業(yè)性個(gè)人住房貸款的最低首付款比例、最低貸款利率要求。鼓勵(lì)銀行對(duì)符合購(gòu)房政策要求且具備購(gòu)房能力、收入相對(duì)穩(wěn)定的新市民，合理確定按揭標(biāo)準(zhǔn)，提升借款和還款便利度。
3.完善金融與房地產(chǎn)良性循環(huán)發(fā)展的長(zhǎng)效機(jī)制。支持金融機(jī)構(gòu)積極對(duì)接和滿足保障性租賃住房開發(fā)建設(shè)、購(gòu)買、裝修改造、運(yùn)營(yíng)管理、交易結(jié)算等金融服務(wù)需求。依法依規(guī)支持上市房企積極向新發(fā)展模式轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)管理，完善債券融資支持機(jī)制。支持保險(xiǎn)資金通過直接投資或認(rèn)購(gòu)債權(quán)投資計(jì)劃、股權(quán)投資計(jì)劃、保險(xiǎn)私募基金等方式，為保障性租賃住房項(xiàng)目提供長(zhǎng)期資金支持。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)適度加大流動(dòng)性貸款等支持力度，滿足建筑企業(yè)合理融資需求，保持建筑企業(yè)融資連續(xù)穩(wěn)定。
（責(zé)任單位：省發(fā)展改革委、住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，各地級(jí)以上市政府等有關(guān)單位按職責(zé)分工實(shí)施）
（四）優(yōu)化科技金融服務(wù)支持自主創(chuàng)新戰(zhàn)略。
1.打造匹配“基礎(chǔ)研究+技術(shù)攻關(guān)+成果產(chǎn)業(yè)化+科技金融+人才支撐”全過程創(chuàng)新生態(tài)鏈的金融服務(wù)模式。推動(dòng)廣深科創(chuàng)金融試驗(yàn)區(qū)落地建設(shè)。試點(diǎn)開展科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，促進(jìn)科技成果產(chǎn)業(yè)化。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)開展清單式管理服務(wù)，為科創(chuàng)企業(yè)提供“全生命周期覆蓋+增值服務(wù)”方案。通過創(chuàng)業(yè)投資基金、銀行、保險(xiǎn)、融資擔(dān)保、融資租賃等多元融資組合，為創(chuàng)業(yè)企業(yè)和創(chuàng)業(yè)人才提供便利的金融產(chǎn)品及服務(wù)。
2.加速創(chuàng)新資本形成和有效循環(huán)。優(yōu)化創(chuàng)業(yè)投資基金行業(yè)發(fā)展環(huán)境，探索建立天使投資（含種子期）、風(fēng)險(xiǎn)投資、并購(gòu)重組投資的科創(chuàng)基金體系。探索優(yōu)化天使母基金出資比例、讓利等運(yùn)營(yíng)機(jī)制，引導(dǎo)社會(huì)資本“投早投小投硬科技”。推動(dòng)創(chuàng)業(yè)投資基金領(lǐng)域雙向開放，進(jìn)一步優(yōu)化合格境外有限合伙人（QFLP）政策，有序開展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP/QDIE）試點(diǎn)。依托區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)，探索私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)。
3.深入推進(jìn)科技信貸與投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。鼓勵(lì)地方法人金融機(jī)構(gòu)有效利用科技創(chuàng)新再貸款，擴(kuò)大科技信貸投放。鼓勵(lì)銀行對(duì)科技企業(yè)建立非傳統(tǒng)財(cái)務(wù)指標(biāo)類評(píng)價(jià)維度，構(gòu)建專屬授信評(píng)價(jià)模型，執(zhí)行差異化授信審批機(jī)制，完善科技金融業(yè)務(wù)流程。改進(jìn)科技企業(yè)授信考核機(jī)制，落實(shí)盡職免責(zé)制度，執(zhí)行差異化不良容忍度標(biāo)準(zhǔn)。引導(dǎo)銀行在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下與外部投資機(jī)構(gòu)深化合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)新模式。支持評(píng)級(jí)優(yōu)秀、符合條件的小額貸款公司開展投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)。
4.強(qiáng)化多層次資本市場(chǎng)服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)功能。推動(dòng)廣東股權(quán)交易中心加快建設(shè)“科技創(chuàng)新專板”“專精特新板”，開展區(qū)塊鏈創(chuàng)新運(yùn)用試點(diǎn)，加強(qiáng)和全國(guó)性證券市場(chǎng)板塊間的合作銜接。推動(dòng)科技企業(yè)“全鏈條培育計(jì)劃”，建立科技型企業(yè)上市后備數(shù)據(jù)庫(kù)，完善科技型企業(yè)上市“綠色通道”制度。完善科技型企業(yè)掛牌上市獎(jiǎng)補(bǔ)政策，推動(dòng)科技型企業(yè)與多層次資本市場(chǎng)對(duì)接。
5.強(qiáng)化科技保險(xiǎn)的保險(xiǎn)保障作用。鼓勵(lì)成立廣東科技保險(xiǎn)共保體，為企業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)提供全方位保險(xiǎn)保障。推動(dòng)小額貸款保證保險(xiǎn)模式創(chuàng)新。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)，發(fā)展出口信用保險(xiǎn)，持續(xù)優(yōu)化線上投保關(guān)稅保證保險(xiǎn)，發(fā)展科技保險(xiǎn)、專利保險(xiǎn)，持續(xù)深化首臺(tái)（套）重大技術(shù)裝備保險(xiǎn)和新材料首批次應(yīng)用保險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制試點(diǎn)。
（責(zé)任單位：省科技廳、地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，各地級(jí)以上市政府，深圳證券交易所等有關(guān)單位按職責(zé)分工實(shí)施）
（五）加強(qiáng)金融對(duì)制造業(yè)的支持力度。
（責(zé)任單位：省發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化廳、生態(tài)環(huán)境廳、地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，各地級(jí)以上市政府等有關(guān)單位按職責(zé)分工實(shí)施）
2.優(yōu)先保障糧食安全和鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)金融投入。用好支農(nóng)再貸款、再貼現(xiàn)工具，引導(dǎo)地方法人金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)涉農(nóng)主體的支持力度。探索創(chuàng)新金融支持高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)、土地整治、耕地保護(hù)等項(xiàng)目的可行模式。強(qiáng)化粵西大型水利工程、種業(yè)振興行動(dòng)、預(yù)制菜產(chǎn)業(yè)、鄉(xiāng)村休閑產(chǎn)業(yè)、“菜籃子”產(chǎn)品供給、農(nóng)產(chǎn)品冷鏈保鮮體系、縣域商業(yè)體系、農(nóng)村電商和快遞物流等關(guān)鍵領(lǐng)域的信貸支持。建立廣東鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)投資聯(lián)盟，打造廣東鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)投融資對(duì)接平臺(tái)，引導(dǎo)更多社會(huì)資本投入鄉(xiāng)村振興。
3.提高“三農(nóng)”風(fēng)險(xiǎn)保障水平。大力探索地方特色農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)品種，發(fā)展?jié)O業(yè)保險(xiǎn)，探索開展糖料蔗完全成本保險(xiǎn)和種植收入保險(xiǎn)。完善“保險(xiǎn)+期貨”模式，降低生豬、橡膠等大宗農(nóng)產(chǎn)品和重要戰(zhàn)略物資價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。積極開展高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)工程質(zhì)量保證保險(xiǎn)、耕地地力指數(shù)保險(xiǎn)。提高小農(nóng)戶農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)投保率。
（責(zé)任單位：省財(cái)政廳、農(nóng)業(yè)農(nóng)村廳、地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，各地級(jí)以上市政府等有關(guān)單位按職責(zé)分工實(shí)施）
三、工作要求
（一）統(tǒng)籌資源，持續(xù)優(yōu)化金融環(huán)境。各地要充分發(fā)揮財(cái)政資金的杠桿效應(yīng)，豐富引導(dǎo)手段，撬動(dòng)更多的金融資源、社會(huì)資金投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)。完善政銀企對(duì)接長(zhǎng)效機(jī)制，建立常態(tài)化的項(xiàng)目信息更新制度。繼續(xù)加大逃廢債打擊力度，建立金融糾紛多元化調(diào)解處置機(jī)制，維護(hù)良好金融生態(tài)。對(duì)各類涉嫌非法集資、非法放貸等風(fēng)險(xiǎn)苗頭進(jìn)行滾動(dòng)排查和大力整治，維護(hù)企業(yè)和群眾合法利益。
（二）強(qiáng)化意識(shí)，有效加大金融投入。支持大型國(guó)有和全國(guó)性駐粵金融機(jī)構(gòu)落實(shí)與廣東簽署的戰(zhàn)略合作協(xié)議，積極向總行（總部）爭(zhēng)取信貸等金融資源額度，確保金融資源投入力度。鼓勵(lì)省內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)立足服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)主責(zé)主業(yè)，發(fā)揮自身業(yè)務(wù)和網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，組織專業(yè)隊(duì)伍下沉服務(wù)，主動(dòng)走訪了解不同行業(yè)企業(yè)融資需求，有針對(duì)性地加強(qiáng)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。大力發(fā)展利用金融科技手段，提高綜合風(fēng)控能力，細(xì)化實(shí)化內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)、不良容忍度、盡職免責(zé)、績(jī)效考核等要求，提升服務(wù)能力和效率。
（三）分類指導(dǎo)，強(qiáng)化政策激勵(lì)引導(dǎo)。請(qǐng)各中央駐粵金融管理和監(jiān)管部門緊緊圍繞服務(wù)穩(wěn)增長(zhǎng)大局，及時(shí)有效落實(shí)國(guó)家貨幣政策，挖掘政策潛力，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)用各項(xiàng)貨幣政策直達(dá)工具的指導(dǎo)激勵(lì)。落實(shí)對(duì)商業(yè)銀行服務(wù)小微企業(yè)的監(jiān)管評(píng)價(jià)機(jī)制，進(jìn)一步完善對(duì)商業(yè)銀行小微企業(yè)首貸、無還本續(xù)貸、信用貸款以及授信盡職免責(zé)等方面的差異化考核與監(jiān)管評(píng)價(jià)，形成“敢貸、愿貸、能貸”的長(zhǎng)效機(jī)制。
四、保障機(jī)制
（三）做好風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警和防范處置。有效統(tǒng)籌發(fā)展與安全，加強(qiáng)對(duì)受疫情影響重點(diǎn)行業(yè)、企業(yè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，早發(fā)現(xiàn)、早處置次生金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，繼續(xù)做好高風(fēng)險(xiǎn)房企、上市公司等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)化解工作，維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定大局。
文章來源于廣東省人民政府辦公廳
