平谷區(qū)金融支持產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈高質(zhì)量發(fā)展工作方案(征求意見稿)
3月20日,北京市平谷區(qū)發(fā)展和改革委員會對《》公開征集意見。《工作方案》明確到2027年建成具有平谷特色的現(xiàn)代供應鏈金融服務體系,設定重點銀行業(yè)金融機構(gòu)融資規(guī)模、創(chuàng)新融資產(chǎn)品數(shù)量、上鏈核心企業(yè)數(shù)量、鏈上企業(yè)融資授信規(guī)模等具體目標。
在工作任務設置上,《工作方案》從四個方面入手,主要內(nèi)容包括:
大力推動供應鏈金融創(chuàng)新示范
創(chuàng)新生豬、蛋雞雞蛋產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融服務。
支持金融機構(gòu)與生豬和蛋雞雞蛋產(chǎn)業(yè)鏈重點種業(yè)企業(yè)建立“一對一”聯(lián)系,探索推進種業(yè)企業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈融資服務模式。
打造直播電商產(chǎn)業(yè)功能區(qū)金融服務樣板。
金融機構(gòu)聯(lián)合直播電商平臺和核心企業(yè)搭建專屬供應鏈金融平臺,針對直播電商銷售周期短、訂單量波動大的特點設計更加靈活的產(chǎn)品,結(jié)合物流配送特點創(chuàng)新開展模式。,MCN機構(gòu)、直播服務商和主播達人憑平臺身份認證即可融資。
發(fā)展多品類物流供應鏈金融產(chǎn)品綜合融資模式。
以普洛斯產(chǎn)融科技為模板,推動現(xiàn)代物流企業(yè)與金融機構(gòu)進行特色化供應鏈金融產(chǎn)品設計,為倉位租戶提供個性化融資。
全力推動核心企業(yè)引領作用
建立核心企業(yè)“白名單”制度。
以資產(chǎn)負債率適宜、合規(guī)經(jīng)營、主業(yè)清晰等為基本原則,確定產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈核心企業(yè)“白名單”,金融機構(gòu)按照市場化原則及時對接、優(yōu)先支持。
推動核心企業(yè)支持供應鏈融資。
鼓勵鏈上核心企業(yè)扛起鏈主大旗,在供應鏈金融中發(fā)揮等增信作用,支持上下游企業(yè)供應鏈融資。
支持鏈上企業(yè)并購重組。
引導金融機構(gòu)挖掘業(yè)務系統(tǒng)大數(shù)據(jù),發(fā)揮金融資本力量,助力核心企業(yè)與全市、京津冀地區(qū)產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈主體間并購、重組。
探索開展“鏈主+基金”發(fā)展模式。
加大核心企業(yè)與央國企創(chuàng)投基金、并購基金、S基金、金融資產(chǎn)投資公司的對接,加大與社保、保險、理財?shù)戎虚L期資金對接。
構(gòu)建供應鏈金融數(shù)字化基底。
依托全市統(tǒng)一的,持續(xù)推動平谷區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)、核心企業(yè)、上下游中小企業(yè)接入平臺,便利區(qū)內(nèi)中小企業(yè)供應鏈融資,提高供應鏈信貸融資效率。
打好供應鏈金融政策組合拳
實施政府性融資擔保增信策略。
建立平谷擔保聯(lián)盟,推動政府性融資擔保機構(gòu)與銀行機構(gòu)探索“總對總”業(yè)務模式,針對15條產(chǎn)業(yè)鏈開展批量擔保業(yè)務合作,減少重復盡調(diào)。
完善供應鏈金融風險分擔機制。
創(chuàng)新發(fā)展供應鏈保險,鼓勵保險機構(gòu)增加等供應鏈保險服務。支持銀行機構(gòu)與擔保公司將應收賬款、存貨、倉單資產(chǎn)及保單納入常用增信措施范圍。
加強供應鏈金融風險防控。
加大供應鏈金融失信主體懲戒力度,組織打擊利用供應鏈金融名義進行的非法集資、虛構(gòu)貿(mào)易、虛構(gòu)應收賬款融資、信用濫用等各類違法違規(guī)活動。
全面暢通多方對接渠道
覆蓋所有產(chǎn)業(yè)鏈上所有企業(yè),逐行逐戶逐項解決企業(yè)需求
深化平谷區(qū)小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機制,聚焦15條產(chǎn)業(yè)鏈將服務對象擴大至全區(qū)所有企業(yè),。
服務企業(yè)接待日
每月一次“”活動,設定政策宣講、銀企對接環(huán)節(jié)。每月一次“”活動,通過入企調(diào)研、現(xiàn)場座談,為所屬產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)提供供應鏈金融服務。
供應鏈金融融資培訓
對鏈上企業(yè)進行,針對同一產(chǎn)業(yè)鏈上中小微企業(yè)共性需求,提供融資規(guī)劃、信貸通識、融資租賃、期貨外匯、股改推進、股權(quán)投資引入、上市掛牌輔導等培訓內(nèi)容。
全文:
平谷區(qū)金融支持產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈高質(zhì)量發(fā)展
工作方案(征求意見稿)
為貫徹中央和北京市金融工作會議精神,落實中國人民銀行北京市分行等部門《關(guān)于印發(fā)〈北京市金融支持供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展的工作方案〉的通知(銀京發(fā)〔2024〕41號)》、平谷區(qū)經(jīng)濟工作專班《平谷區(qū)實施產(chǎn)業(yè)鏈“鏈長制”工作方案》要求,加快推進產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈融合發(fā)展,精準服務平谷區(qū)主要產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈完整穩(wěn)定,加速產(chǎn)業(yè)集聚,促進產(chǎn)業(yè)協(xié)同,提升整體運行效率,實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈補鏈強鏈延鏈,助力平谷區(qū)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展,制定本工作方案。
一、總體思路
堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,落實市、區(qū)政府關(guān)于金融支持供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展、加快構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系等重要工作部署,按照“問題導向、多方聯(lián)動、創(chuàng)新驅(qū)動、風險可控”的原則,完善產(chǎn)融對接機制,以互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能技術(shù)為手段,創(chuàng)新構(gòu)建產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈融資模式,發(fā)揮核心企業(yè)引領作用,通過核心企業(yè)信用傳導,實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈大中小企業(yè)的資金融通,提升產(chǎn)業(yè)鏈整體金融服務水平,推動現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)鏈集群高質(zhì)量發(fā)展。
二、基本原則
(一)堅持政府引導、市場化運作。立足新發(fā)展階段,貫徹新發(fā)展理念,區(qū)政府確定全區(qū)主要產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈,實施財政補貼、政策性擔保等政策,引導金融機構(gòu)與社會資本按照市場化方式對接,實現(xiàn)鏈上企業(yè)融資與發(fā)展。
(二)堅持服務核心、服務中小微。以產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈核心企業(yè)需求為中心,傳導核心企業(yè)信用和數(shù)據(jù),推動金融機構(gòu)加強上下游中小微企業(yè)的金融供給,提高授信可獲得性、擴大融資規(guī)模,增強產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈發(fā)展韌性。
(三)堅持科技引領,數(shù)字化賦能。依托全市統(tǒng)一的供應鏈金融、中征應收賬款融資等公共服務平臺,深化信息協(xié)同和科技賦能,激發(fā)數(shù)據(jù)要素價值,推動金融機構(gòu)、核心企業(yè)、倉儲及物流企業(yè)、科技平臺提高線上化和數(shù)字化水平,形成公平有序、良性循環(huán)和共生共贏的產(chǎn)業(yè)生態(tài)。
(四)堅持立足平谷、京津冀協(xié)同。圍繞產(chǎn)業(yè)鏈上重點項目建設和核心企業(yè)需求,通過資金融通、金融招商等方式,招引企業(yè)入?yún)^(qū)投資,發(fā)揮核心企業(yè)在京津冀的輻射和帶動作用,支持產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈延鏈補鏈強鏈。
三、工作目標
到2027年,基本建成產(chǎn)業(yè)鏈資金鏈深度融合、融資對接精準高效、融資風險整體可控的平谷特色現(xiàn)代供應鏈金融服務體系,全區(qū)重點銀行業(yè)金融機構(gòu)服務重點產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈融資金額突破500億元。引導銀行、保險等金融機構(gòu)創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈數(shù)字化融資產(chǎn)品不低于10個,上鏈核心企業(yè)不低于50家,推動鏈上企業(yè)融資授信規(guī)模年均不低于100億元,形成可復制、可推廣的做法和經(jīng)驗。
四、工作任務
(一)大力推動供應鏈金融創(chuàng)新示范
引導金融機構(gòu)結(jié)合全區(qū)產(chǎn)業(yè)特點,緊緊圍繞平谷區(qū)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)配置金融資源,因地制宜開展供應鏈金融產(chǎn)品創(chuàng)新。首批優(yōu)先選擇2—3條較成熟、鏈條較長、核心企業(yè)配合度較高的產(chǎn)業(yè)鏈作為切入點,以“小切口”推動“大改革”,尋求破解核心企業(yè)確權(quán)難、存貨質(zhì)押監(jiān)管難、供應鏈信息共享難等困擾中小企業(yè)融資的路徑。
1.創(chuàng)新生豬、蛋雞雞蛋產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融服務。支持金融機構(gòu)與生豬和蛋雞雞蛋產(chǎn)業(yè)鏈重點種業(yè)企業(yè)建立“一對一”聯(lián)系,常態(tài)化對接融資需求,加大“種業(yè)振興貸”、“活體貸”等適配信貸產(chǎn)品創(chuàng)新力度,探索推進種業(yè)企業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈融資服務模式,支持鏈主企業(yè)做大做強,幫助特色企業(yè)做優(yōu)做精。發(fā)揮金融機構(gòu)集團多牌照優(yōu)勢,聯(lián)合梳理京津冀范圍內(nèi)鏈上企業(yè)客戶,推動社會和金融資本參與聯(lián)動投入種業(yè)項目,助力強化京津冀產(chǎn)業(yè)鏈集群,支持打造“種業(yè)之都”。
2.打造直播電商產(chǎn)業(yè)功能區(qū)金融服務樣板。金融機構(gòu)聯(lián)合直播電商平臺和核心企業(yè)搭建專屬供應鏈金融平臺,針對直播電商銷售周期短、訂單量波動大的特點設計更加靈活的訂單融資產(chǎn)品,結(jié)合物流配送特點創(chuàng)新開展電子倉單質(zhì)押融資模式。聯(lián)合直播電商平臺積極培育“直播+金融”新消費場景,研究開發(fā)“主播貸”等特色產(chǎn)品,MCN機構(gòu)、直播服務商和主播達人憑平臺身份認證即可融資。鼓勵金融機構(gòu)利用其客戶資源龐大、分支機構(gòu)發(fā)達、金融資金充足等特長,通過金融機構(gòu)自用、高端客戶定向采購、云端商城展銷等方式推進現(xiàn)代物流倉播、絲路電商休閑消費直播基地等五大直播電商產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展。
3.發(fā)展多品類物流供應鏈金融產(chǎn)品綜合融資模式。以普洛斯產(chǎn)融科技為模板,推動現(xiàn)代物流企業(yè)與金融機構(gòu)進行特色化供應鏈金融產(chǎn)品設計,為倉位租戶提供個性化融資,提高倉位出租率及運營效率。圍繞創(chuàng)新試點產(chǎn)業(yè)鏈供應商、生產(chǎn)商、核心企業(yè)、經(jīng)銷商、品牌商等不同環(huán)節(jié)企業(yè)的金融服務需求,建立起為鏈上企業(yè)提供應收類、存貨類融資產(chǎn)品的金融服務體系,研究制定應收賬款融資、動產(chǎn)倉單融資等金融產(chǎn)品的具體操作模式和實現(xiàn)路徑。
(二)全力推動核心企業(yè)引領作用
4.建立核心企業(yè)“白名單”制度。各鏈辦部門以資產(chǎn)負債率適宜、合規(guī)經(jīng)營、主業(yè)清晰等為基本原則,確定產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈核心企業(yè)“白名單”,并及時向金融機構(gòu)推送,實行名單動態(tài)管理,按照年度更新調(diào)整。金融機構(gòu)按照市場化原則及時對接、優(yōu)先支持。強化激勵約束,推動核心企業(yè)加強自身信用管理以及對上下游企業(yè)的信用支持,與銀行開展信息共享、債權(quán)確認、業(yè)務確真、信用傳遞等合作。
5.推動核心企業(yè)支持供應鏈融資。鏈辦部門、屬地鎮(zhèn)街與金融部門協(xié)同,鼓勵鏈上核心企業(yè)扛起鏈主大旗,在發(fā)揮產(chǎn)業(yè)鏈示范帶動作用實現(xiàn)自我融資的同時充當所在產(chǎn)業(yè)鏈的融資中心,配合金融機構(gòu)提供所需數(shù)據(jù)流、物流、資金流信息,在供應鏈金融中發(fā)揮貨物回購、擔保、差額補足等增信作用,支持上下游企業(yè)供應鏈融資。
6.支持鏈上企業(yè)并購重組。引導金融機構(gòu)挖掘業(yè)務系統(tǒng)大數(shù)據(jù),發(fā)揮金融資本力量,助力核心企業(yè)與全市、京津冀地區(qū)產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈主體間并購、重組,擴大規(guī)模和業(yè)務類型,延伸產(chǎn)業(yè)鏈條;做好數(shù)字金融,搭建金融機構(gòu)與核心企業(yè)的信息化合作,促進相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈數(shù)字化轉(zhuǎn)型,通過信息化平臺實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融鏈的協(xié)同效應,補足產(chǎn)業(yè)鏈;落實科技金融,加大科技類金融產(chǎn)品創(chuàng)新,賦能信息服務、低空經(jīng)濟、農(nóng)業(yè)科技等領域核心企業(yè),培育一批“專精特新”、“小巨人”、“單項冠軍”,強化產(chǎn)業(yè)鏈。
7.探索開展“鏈主+基金”發(fā)展模式。建立“產(chǎn)業(yè)鏈+鏈主企業(yè)+產(chǎn)業(yè)基金”運作機制,積極爭取中央與市級政府產(chǎn)業(yè)投資基金支持,發(fā)揮中央、市、區(qū)各級政府產(chǎn)業(yè)投資基金撬動作用,抓好資本市場政策窗口期,加大核心企業(yè)與央國企創(chuàng)投基金、并購基金、S基金、金融資產(chǎn)投資公司的對接,加大與社保、保險、理財?shù)戎虚L期資金對接,促進政府基金與創(chuàng)投機構(gòu)、耐心資本協(xié)同,通過鏈主牽引、資本帶動,吸引社會資本參與,大力支持產(chǎn)業(yè)鏈鏈主企業(yè)、專精特新以及創(chuàng)新型中小企業(yè)發(fā)展,拓寬核心企業(yè)和鏈上企業(yè)股本資金來源,提升產(chǎn)業(yè)鏈整體能級。
8.構(gòu)建供應鏈金融數(shù)字化基底。依托全市統(tǒng)一的小微金服、融信、供應鏈金融及中征應收賬款融資公共服務平臺,持續(xù)推動平谷區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)、核心企業(yè)、上下游中小企業(yè)接入平臺,發(fā)揮好各平臺中小企業(yè)應收賬款融資服務、政府采購合同融資服務的功能,便利區(qū)內(nèi)中小企業(yè)供應鏈融資,提高供應鏈信貸融資效率。鼓勵金融機構(gòu)結(jié)合各產(chǎn)業(yè)鏈生產(chǎn)經(jīng)營周期和行業(yè)發(fā)展階段特點,充分運用大數(shù)據(jù)、云計算等金融科技手段,整合內(nèi)外部信用信息,加強服務模式和產(chǎn)品創(chuàng)新,推進“流水貸”“技術(shù)流”模式等大數(shù)據(jù)純信用貸款的應用。
(三)打好供應鏈金融政策組合拳
9.實施政府性融資擔保增信策略。進一步發(fā)揮平谷區(qū)中小微企業(yè)融資擔保風險補償基金作用,激勵基金運營機構(gòu)擴大擔保規(guī)模,放大擔保倍數(shù),引導基金加強對鏈上小微企業(yè)融資增信支持。引進首創(chuàng)擔保、亦莊擔保、中小微再擔保等政府性擔保公司,建立平谷擔保聯(lián)盟,推動政府性融資擔保機構(gòu)與銀行機構(gòu)探索“總對總”業(yè)務模式,針對15條產(chǎn)業(yè)鏈開展批量擔保業(yè)務合作,減少重復盡調(diào),提高擔保效率,合理厘定擔保費率,為鏈上小微企業(yè)批量化融資增信。
10.完善供應鏈金融風險分擔機制。創(chuàng)新發(fā)展供應鏈保險,鼓勵銀保、銀擔合作,為供應鏈金融業(yè)務提供分險服務。鼓勵保險機構(gòu)將服務嵌入供應鏈環(huán)節(jié),增加營業(yè)中斷險、倉單財產(chǎn)險、農(nóng)業(yè)中關(guān)村科研損失險等供應鏈保險服務。支持銀行機構(gòu)與擔保公司擴大產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈的融資增信措施,將應收賬款、存貨、倉單資產(chǎn)及保單納入常用增信措施范圍。
11.優(yōu)化企業(yè)上市梯度培育策略。各鏈辦部門結(jié)合優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)梯度培育工作,摸排鏈上中小微企業(yè)上市意愿、經(jīng)營情況等,完善區(qū)級上市企業(yè)儲備庫,實現(xiàn)批量納入、分層管理、動態(tài)調(diào)整、精準服務。聯(lián)合北京證券交易所、全國股轉(zhuǎn)公司等專業(yè)機構(gòu),對入庫企業(yè)進行批量“診斷”,研判企業(yè)上市、掛牌成熟度,協(xié)助企業(yè)找準板塊定位,實施“靶向”改進。推動證券公司、會計師事務所、律師事務所等中介服務機構(gòu)參與上市培育工作,根據(jù)企業(yè)發(fā)展階段提供差異化服務,協(xié)助中小微企業(yè)更好對接多層次資本市場。
12.加強供應鏈金融風險防控。一是對供應鏈核心企業(yè)監(jiān)管,加大供應鏈金融失信主體懲戒力度。依法依規(guī)查處供應鏈金融業(yè)務中內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假、騙取貸款、惡意逃廢債等違法違規(guī)行為,并記入市場主體及其主要負責人信用檔案,失信問題嚴重的要納入涉金融失信“黑名單”,采取適當措施幫助符合條件的企業(yè)進行信用修復。二是金融監(jiān)管部門加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)供應鏈金融業(yè)務監(jiān)管,牽頭組織打擊利用供應鏈金融名義進行的非法集資、虛構(gòu)貿(mào)易、虛構(gòu)應收賬款融資、信用濫用等各類違法違規(guī)活動。
(四)全面暢通多方對接渠道
13.用好兩個機制,強化產(chǎn)金協(xié)同聯(lián)動。深化平谷區(qū)小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機制,聚焦15條產(chǎn)業(yè)鏈將服務對象擴大至全區(qū)所有企業(yè),覆蓋所有產(chǎn)業(yè)鏈上所有企業(yè),逐行逐戶逐項解決企業(yè)需求。建立重要項目建設融資會商機制。聚焦“平谷區(qū)政府投資產(chǎn)業(yè)配套項目清單”融資服務,在項目建設前召開金融機構(gòu)融資會商會,綜合項目所屬產(chǎn)業(yè)鏈、項目資本金、投入產(chǎn)出測算等內(nèi)容,提供不同的金融解決方案供項目執(zhí)行方比選。
14.辦好兩個活動,擦亮服務企業(yè)“名片”。每月一次“服務企業(yè)接待日”活動,設定政策宣講、銀企對接環(huán)節(jié),參加活動的企業(yè)在政府現(xiàn)場宣講政策指引下提出融資需求,金融機構(gòu)對接服務。每月一次“入企服務日”活動,邀請上級金融監(jiān)管機構(gòu)及各類金融機構(gòu)參加,通過入企調(diào)研、現(xiàn)場座談,為所屬產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)提供供應鏈金融服務,深化拓展“服務企業(yè)接待日活動”效果,解決產(chǎn)業(yè)鏈上各企業(yè)融資需求。
15.做好兩個培訓,提高銀企對接質(zhì)量。各鏈辦與金融工作部門對鏈上企業(yè)進行供應鏈金融融資培訓,幫助中小微企業(yè)了解融資支持政策、熟悉金融服務產(chǎn)品、培養(yǎng)信用風險管理意識。豐富培訓方式和內(nèi)容,針對同一產(chǎn)業(yè)鏈上中小微企業(yè)共性需求,提供融資規(guī)劃、信貸通識、融資租賃、期貨外匯、股改推進、股權(quán)投資引入、上市掛牌輔導等培訓內(nèi)容,加強融資經(jīng)驗交流,提升中小微企業(yè)綜合融資能力。拓展培訓對象,對金融機構(gòu)開展產(chǎn)業(yè)政策、固定資產(chǎn)投資政策等政策培訓,增強金融機構(gòu)服務產(chǎn)業(yè)能力。
五、保障措施
(一)強化組織保障。建立供應鏈金融工作專班,由區(qū)政府常務副區(qū)長擔任召集人,就核心企業(yè)庫企業(yè)名單、激勵約束政策等供應鏈金融發(fā)展中的重大問題進行會商,及時研究供應鏈金融推進工作中存在的新情況、新問題。專班下設辦公室,設在區(qū)發(fā)改委,牽頭各鏈辦負責統(tǒng)籌落實平谷區(qū)供應鏈金融各項具體工作,做好每月一期的入企服務日活動,解決供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈上企業(yè)融資問題。
(二)強化政策協(xié)同。綜合運用再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具支持金融機構(gòu)開展供應鏈金融業(yè)務。加大固定資產(chǎn)投資政策、財政政策、金融政策協(xié)同,動態(tài)調(diào)整優(yōu)化,綜合實施各種資質(zhì)認定、財政補貼、人才進京、增加科研設備與場所供給、業(yè)務協(xié)同等措施,為各條產(chǎn)業(yè)鏈提供底層支撐,支持鏈上企業(yè)發(fā)展。
(三)強化宣傳推廣?偨Y(jié)全區(qū)產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融高質(zhì)量發(fā)展的典型做法、先進經(jīng)驗,通過中央市區(qū)三級小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)機制,加大對重點產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展模式、創(chuàng)新平臺、推動鏈上小微企業(yè)融資發(fā)揮顯著作用的核心企業(yè)等的宣傳力度。
文章來源于廣東省供應鏈金融創(chuàng)新合規(guī)實驗室